Khách hàng được phân loại là khách hàng bán lẻ hoặc khách hàng chuyên nghiệp dựa trên các yêu cầu pháp lý hiện hành tại Seychelles.

Việc phân loại khách hàng này chỉ áp dụng cho khách hàng đã đăng ký với pháp nhân của chúng tôi tại Seychelles (Exness (SC) Limited).

Khách hàng bán lẻ 

Khách hàng bán lẻ là những khách hàng không đáp ứng tiêu chí để được phân loại là khách hàng chuyên nghiệp. Đây là phân loại mặc định áp dụng cho tất cả khách hàng, trừ khi có thông báo khác hoặc theo yêu cầu của khách hàng, đồng thời công ty đã hoàn tất việc đánh giá và khách hàng thực sự đáp ứng các tiêu chí.

Khách hàng chuyên nghiệp

Khách hàng chuyên nghiệp là khách hàng đáp ứng các tiêu chí được quy định theo yêu cầu pháp lý.

Tiêu chí đủ điều kiện dành cho khách hàng chuyên nghiệp

Những đối tượng sau đây được coi là khách hàng chuyên nghiệp —

(a) một pháp nhân phải được cơ quan liên quan cấp phép hoặc quản lý để hoạt động trên thị trường tài chính với tư cách là:

     (i) một tổ chức tín dụng;

     (ii) một công ty đầu tư;

     (iii) bất kỳ tổ chức tài chính nào khác được cấp phép hoặc quản lý;

     (iv) một công ty bảo hiểm;

     (v) một quỹ đầu tư tập thể và công ty quản lý quỹ đó;

     (vi) quỹ hưu trí và công ty quản lý quỹ đó;

     (vii) một nhà giao dịch hàng hóa và các sản phẩm phái sinh hàng hóa;

     (viii) một công ty địa phương;

     (ix) bất kỳ nhà đầu tư tổ chức nào khác;

(b) một pháp nhân đáp ứng ít nhất hai trong số các điều kiện sau:

     (i) tổng tài sản trên bảng cân đối kế toán tối thiểu là 20 triệu USD hoặc giá trị tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác; hoặc

     (ii) doanh thu ròng tối thiểu là 40 triệu USD hoặc giá trị tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác; hoặc

     (iii) vốn tự có tối thiểu là 2 triệu USD hoặc giá trị tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác.

(c) chính phủ, bao gồm các cơ quan công quản lý tài chính công và nợ công, cùng các tổ chức tài chính được cấp giấy phép;

(d) các nhà đầu tư tổ chức khác có hoạt động chính là đầu tư vào các công cụ tài chính, bao gồm các tổ chức chuyên thực hiện chứng khoán hóa tài sản hoặc các giao dịch tài chính khác; và

(e) cá nhân chỉ có thể được phân loại là khách hàng chuyên nghiệp nếu đáp ứng các yêu cầu cụ thể về tài sản ròng và chuyên môn theo quy định dưới đây.

Để phục vụ việc phân loại nêu tại đoạn (e) ở trên, công ty sẽ đánh giá từng cá nhân và, sau khi đánh giá, sẽ phân loại cá nhân đó là khách hàng chuyên nghiệp nếu công ty xác định rằng cá nhân này có tài sản ròng trị giá ít nhất 1 triệu USD.

Khi tính toán tài sản ròng của một cá nhân, công ty-

• sẽ không bao gồm giá trị của căn nhà nơi cá nhân đó cư trú;
• sẽ không bao gồm mọi khoản nắm giữ dưới dạng tiền tệ pháp định thuộc sở hữu của cá nhân đó; và
• có thể bao gồm mọi tài sản khác do cá nhân đó nắm giữ trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua quyền sở hữu hợp pháp, quyền sở hữu thụ hưởng hoặc đồng thời cả hai;

Đối với mục đích đánh giá được thực hiện theo quy định nêu trên, khi áp dụng, công ty phải xem xét các yếu tố sau-

(a) kiến thức và mức độ hiểu biết của cá nhân về các thị trường tài chính liên quan, các loại sản phẩm hoặc thỏa thuận tài chính và các rủi ro liên quan, xét trên khía cạnh chung hoặc đối với một giao dịch dự kiến;

(b) thời gian cá nhân đã tham gia các thị trường tài chính liên quan, tần suất thực hiện giao dịch và mức độ cá nhân đã dựa vào tư vấn tài chính chuyên nghiệp;

(c) quy mô và tính chất của các giao dịch đã được cá nhân đó thực hiện, hoặc được thực hiện thay mặt cá nhân đó, trên các thị trường tài chính liên quan;

(d) các bằng cấp hoặc chứng chỉ liên quan của cá nhân đối với thị trường tài chính;

(e) cơ cấu và quy mô danh mục khoản đầu tư tài chính hiện có của cá nhân;

(f) đối với các giao dịch tín dụng hoặc bảo hiểm, kinh nghiệm liên quan đối với các giao dịch tương tự để có thể hiểu được các rủi ro liên quan đến các giao dịch đó; và 

(g) bất kỳ vấn đề nào khác mà công ty cho là có liên quan.

Nếu công ty nhận thấy rằng một khách hàng chuyên nghiệp không còn đáp ứng các yêu cầu theo quy định nêu trên và không còn đủ điều kiện được phân loại như vậy, công ty sẽ sớm nhất có thể thông báo cho khách hàng chuyên nghiệp về việc này cũng như các biện pháp mà khách hàng có thể áp dụng để hỗ trợ việc tuân thủ các yêu cầu.

Yêu cầu thay đổi phân loại cần được gửi đến Hỗ trợ khách hàng.

Bài viết này áp dụng cho khách hàng chịu sự điều chỉnh của Thỏa thuận Khách hàng. Bài viết này chỉ nhằm cung cấp thông tin chung và không sửa đổi hoặc thay thế Thỏa thuận Khách hàng hiện hành, vốn là văn bản điều chỉnh mối quan hệ của bạn với chúng tôi.